Une fois que vous avez connecté votre compte Stripe à Owl, vous pouvez facilement ajouter des cartes de crédit ou des comptes bancaires à vos dossiers clients pour le traitement des paiements.
Ajout d'une carte de crédit
- Recherchez le client et ouvrez son profil client
- Cliquez sur Contact et clinique > Modes de paiement :
- Cliquez sur le bouton Ajouter un mode de paiement en bas de cette page
- Une fenêtre s'ouvrira vous invitant à sélectionner un type de paiement :
- Ensuite, vous serez invité à saisir les informations de votre carte de crédit. Le nom et l'adresse du client (si elle a été préalablement enregistrée) seront pré-remplis dans les champs prévus à cet effet :
- Lorsque vous saisissez les informations de votre carte de crédit, le texte des champs Informations sur la carte, Expiration et CVC apparaîtra en bleu si la carte que vous avez saisie est valide. Si les informations de la carte que vous avez saisies ne sont pas valides, le texte apparaîtra en rouge et vous ne pourrez pas enregistrer la carte avec succès.
Entrée de carte valide :
Entrée de carte non valide :
- Cliquez sur le bouton Enregistrer pour ajouter la carte de crédit du client à son profil
- Une fois la carte ajoutée avec succès, elle apparaîtra comme moyen de paiement pour le profil de ce client. Vous pouvez cliquer sur la flèche à côté de la carte pour développer la vue, qui vous montrera la date d'expiration et l'adresse associées à la carte :
Ajout d'un compte bancaire
- Recherchez le client et ouvrez son profil client
- Cliquez sur Contact et clinique > Modes de paiement :
- Cliquez sur le bouton Ajouter un mode de paiement en bas de cette page
- Vous serez invité à choisir le type de paiement. Sélectionnez Compte bancaire pour ajouter un compte bancaire valide qui peut être utilisé pour un accord de débit préautorisé avec le client pour lui facturer par TEF (transfert électronique de fonds). Remarque : l'option Compte bancaire n'est disponible que si le client a une adresse e-mail valide enregistrée dans son profil :
- Ensuite, une fenêtre Stripe s'ouvrira vous invitant à saisir le numéro d'institution, le numéro de transit et le numéro de compte du compte bancaire du client :
- Vous pouvez ensuite consulter les détails et accepter les conditions de l'accord de débit préautorisé Stripe :
- Une fois le compte bancaire ajouté avec succès, vous le verrez répertorié comme mode de paiement dans le profil de ce client. Vous pouvez cliquer sur la flèche à côté de la carte pour développer la vue, qui vous montrera le nom du titulaire du compte enregistré dans le fichier pour ce compte bancaire :
Dans le cadre de l'intégration d'Owl avec Stripe, lorsque vous ajoutez une carte de crédit, les détails sont soumis à Stripe via un appel API sécurisé en temps réel. Stripe utilise ensuite l'algorithme standard de Luhn, également connu sous le nom de vérification Mod-10, pour valider la carte. Dès que la validation est terminée, la carte est ajoutée avec succès et les détails sont stockés en toute sécurité de manière à vous permettre de traiter les transactions sur la carte sans avoir à demander au client de présenter sa carte pour chaque paiement. Lorsque la carte saisie est une carte de crédit valide, cette vérification se produit instantanément en temps réel afin que vous puissiez utiliser la carte pour traiter les transactions pour le client immédiatement après l'avoir enregistrée.
Pour des raisons de sécurité et de conformité, une fois qu'un mode de paiement a été ajouté à un dossier client, il ne peut plus être modifié. Pour apporter des modifications à la carte ou au compte, vous devez supprimer le mode de paiement, puis l'ajouter à nouveau.
Vous et les autres utilisateurs du compte ne pourrez jamais voir les détails de la carte de crédit ou du compte bancaire dans leur intégralité. Vous ne pourrez voir que les 4 derniers chiffres de la carte ou du compte. Il est extrêmement important, dans le cadre de la conformité PCI, de ne jamais écrire les numéros de carte de crédit ou les détails du compte bancaire du client sur papier ou de les stocker dans des fichiers sur votre ordinateur. Les méthodes de paiement des clients doivent toujours être saisies dans Owl en demandant au client de présenter sa carte ou son chèque annulé sur place et en utilisant la fenêtre de saisie sécurisée du mode de paiement qui apparaît lorsque vous cliquez sur le bouton Ajouter un mode de paiement.
Configuration d'un mode de paiement par défaut
Pour que le paiement automatique fonctionne sur les clients activés qui disposent de plusieurs modes de paiement, vous devrez configurer le mode à utiliser par défaut pour le traitement automatique.
1. Accédez au profil d'un client > Contact et clinique > Modes de paiement
2. Ouvrez le menu kebab à côté de la carte de crédit que vous souhaitez définir comme carte par défaut
3. Sélectionnez Définir par défaut
4. La carte par défaut sera désormais utilisée pour le traitement automatique des paiements, si elle est activée. Si cette carte est supprimée, vous devrez sélectionner une autre carte par défaut pour continuer à utiliser le paiement automatique pour ce client. Remarque : les clients ne peuvent pas modifier leur carte par défaut à partir du portail client pour le moment.